市场总是变幻莫测的，所以每一个投资者在不同的时期，他的投资理念也会发生变化。对于爱做短线的散户来说,最容易多空都做,到最后很难在货币市场上生存下来，所以说对于散户来讲，最重要的是要保持理性。
第一: 活下去是最重要的
我们要知道，投机活动的风险永远处在很高的位置。投机并非只是一场简单的游戏，只分输赢。我们在投机这个活动中首先要确保的是活下去。
对于货币交易而言，即便你有了非常好的资金管理模式，你也更应该清楚地认识到，控制自己的投资情绪也是同样重要的。活下来的前提就是你所有的交易都必须有它的内在逻辑，也就是要有依据。从朋友口中听说的、或者是从新闻里、从各种渠道获得的消息，都不足以成为你交易的依据。你的交易依据应该是有确凿的事实作为基础。
当然了我们不可否认的是，也会存在有一些方法和理论能够告诉你这个市场如何波动，在什么时候波动，或者是说波动的一个大致区间，但是这些方法在实际运用中会与理论上存在非常大的偏差，所以我们不能完全依赖这些方法。
第二：情绪十分重要
一旦你亲自踏入了这个市场，你就能感受到这个市场给你带来的无限快感，你的神经系统就会受到各种短期的、高频的刺激。当你自身的投资逻辑与市场的走向不断地发生背离的时候，你自身的投资心态其实发生了非常大的变化，这就使得本来应该卖出的时刻很多交易者还在跟风的买入，最后没有人是理性的，散户亏钱的道理就在这里——控制不了自己的情绪。最后，货币交易完全变成了赌博。所以说，在货币交易中控制好自己的心态，调整好自己的情绪是十分重要的一点。
第三：切记，不要贪婪！
人最大的弱点之一就是贪婪。贪婪让人有了不切实际的期望，驱使你继续持有手中已经亏损的头寸，总以为有一天亏损会减小，但是往往到最后，大多数人都不得不割肉离场。又或者是，可能你在某个品种的投资上已经取得了不错的收益，但是因为贪婪可能这些收益在短期之内被抹平了很大一部分。投机需要具有高度理性，但在现实生活中，我们听到的例子更多的是投资者深陷其中，到最后一无所有，家庭破裂，妻离子散，甚至还有跳楼的例子，这就是贪婪将我们推进的无尽深渊。
第四：适当的面对恐惧
人在恐惧的状态下总是想要逃避，恐惧让你逃出能够继续盈利的交易，让你面对亏损的时候犹豫不决。恐惧总是让人不敢去做那些本应该去做的事情，所以到最后盈利的机会往往也由于我们的恐惧而错过。在这里想说的是，我们也需要适当的站出来面对恐惧。如果我们对行情的研判有十足的把握（当然了，这种把握基于我们对行情的一个绝对理性的分析，而不是一个非理性的博弈），那么就算短期的波动与我们预期相背离，我们也需要战胜这种短期之内的恐惧，有的时候越是大的盈利机会持有头寸的过程越是会让你心惊胆战。
第五：有一个好的资金管理模式
在交易之前，你自己应当设定一个交易计划，这其中包括：有没有一个止盈止损点位；在某一品种上，我们的投资资金大概有多少规模；我们的仓位应当控制在多少……对于这些问题，我们都需要提前做一个规划，而不是冲动下单。
第六：不要孤注一掷
有可能你听说过很多孤注一掷的例子，赌一把大的，赌赢了单车变摩托，赌输了从头来过。对于那些在货币市场奋战多年的老兵来说，孤注一掷的策略永远不会出现在他们的交易计划当中。很少有人能够从这种风险极高的策略中获益，所以说不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里，这是投资的最基本的理念。
第七：要从亏损的预期出发
无论做任何事情都要有失败的预期，这样你才能够有一个好的心态。因为你预期中是可以失败的，那么到了最后，就算你失败了，你也能轻松的接受这个结果。作为一个交易者，多数人总是预期下一次的交易会盈利，这是因为他们忽略了失败也是投资的一个部分。在很多次的实际与预期相背离之后，这些投资者的心态就会发生极大的波动，最后影响他的投资行为。所以我们干脆用一个亏损的预期，将失败当做一件常事，这样我们的心态就会好很多。
第八：成功源于专注
很多的交易者什么品种都做，而且多空也都做，到最后亏得一塌糊涂，这是为什么呢？因为他并没有专注。交易者需要专注于某些品种，而不是东做一下西做一下，这种分心是会有很大的成本的，因为你不可能完全的掌握不同品种的价格变动内在逻辑。这世上最厉害的事情不是说你具有多种掌握程度一般的技能，而是你将一种技能掌握的炉火纯青。
第九：遇到拿不定主意的时候，如何处理
当你在投资中十分犹豫、难以抉择的时候，要记住我们在第一点给你说过的。永远把保存自己的力量放在第一位，如果看不清，就将自己置身场外，直到能够看清为止。