转自：中国信托业协会
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一、国务院：探索建立不动产、股权等作为信托财产的信托财产登记机制
二、中国信托业协会举办“信托业务新三分类背景下的慈善信托业务发展”主题沙龙活动
三、家庭服务信托：助力打造家庭金融账户
四、坚守受托人定位 华宝信托加速探索业务转型新路径
五、兴业信托：深耕服务信托，双重功能创新风险化解路径
国务院：探索建立不动产、股权等作为信托财产的信托财产登记机制
来源：北京商报 刘四红2023-11-23
11月23日，国务院发布关于《支持北京深化国家服务业扩大开放综合示范区建设工作方案》的批复，原则同意《支持北京深化国家服务业扩大开放综合示范区建设工作方案》（以下简称《工作方案》）。
其中提出，金融服务领域。对境外金融机构、境外金融机构的投资者、跨境金融服务提供者提交的要件完整且符合法定形式的金融业务相关申请，金融管理部门按照内外一致原则，在收到申请后120天内作出决定并及时通知申请人，如不能如期作出决定，应立即通知申请人并争取在合理期限内作出决定。探索支持保险资产管理公司在账户独立、风险隔离的前提下，向境外发行合理规模的人民币计价的资产管理产品。支持创业投资、股权投资机构与各类金融机构开展市场化合作，依法依规为被投资企业提供融资服务。在风险可控的前提下，探索建立不动产、股权等作为信托财产的信托财产登记机制。
中国信托业协会举办“信托业务新三分类背景下的慈善信托业务发展”主题沙龙活动
来源：证券日报网 邢萌2023-11-23
为落实中央金融工作会议精神，助力行业坚持以人民为中心的价值取向，更好发挥制度优势支持实现共同富裕，日前，中国信托业协会（以下简称“协会”）在北京举办“信托业务新三分类背景下的慈善信托业务发展”主题沙龙活动。
会上，上海交通大学特聘教授、中国公益发展研究院院长徐家良以“慈善法与慈善事业高质量发展”为主题作政策解读，介绍《慈善法》制定、实践、修正等情况，就《慈善法》中登记数量认定、权利与义务、支出与费用管理等问题展开交流与探讨。协会首席经济学家、中国慈善联合会慈善信托委员会主任委员蔡概还就慈善信托现状与《慈善法》修正情况作主题发言，介绍《慈善法》颁布以来慈善信托备案数量规模、投向地域、信托目的等发展情况和特点，并介绍协会在推动制定慈善信托税收优惠政策等方面所做工作。中国信托登记有限责任公司副总裁刘铁峰同与会人员交流慈善信托展业面临困难，公司所做工作与努力，并提出发挥信托登记平台作用优势、推动相关部门加强顶层设计、加强各方协同合作等意见和建议。
英大信托副总经理左土民，外贸信托副总经理王大为，华鑫信托副总经理陶钧，中粮信托副总经理于泳，万向信托创新研究部、慈善信托部总经理李元龙，中信信托家族信托部副总经理陈巧，从信托公司角度，分享本公司慈善信托业务发展现状、发展特色、创新模式、展业经验，探讨信托业务新分类下慈善信托业务发展方向和配套能力建设，结合自身实践交流慈善信托展业过程中遇到的问题和困难，并提出相关意见和建议。
协会表示，将在监管部门指导下，以信托业务新分类为契机，推动信托公司更好发挥制度优势，更深融入国家发展大局，探索建立长期可持续业务模式，助力实现共同富裕，体现信托行业责任与担当。
家庭服务信托：助力打造家庭金融账户
来源：金融时报 周萍2023-11-23
家庭是社会的基本细胞，无数家庭的兴衰勾画出社会的历史全景，随着经济社会不断发展，居民的收入在逐渐提升，由此带来家庭收入的普遍提高。研究发现，中国家庭金融账户有几个特点：家庭资产配置偏好房地产和存款；家庭存在不确定主观预期；家庭资产配置金融素养提升有较大空间，专业机构成为新式刚需；缺乏完整财富体验和长期规划。
家庭服务信托如何助力家庭金融账户打造？
从工具层面，家庭服务信托为客户提供围绕全生命周期的相应服务，满足委托人多元需求。这里概括为三方面：财富诉求，包含安全、传承/分配、增值、养老、慈善；生活诉求，包含医疗、健康、旅游；咨询诉求，包含税务、法律、移民。与之相对应，信托公司可以提供的产品和服务包括信托结构设计、投资管理、财务管理、风险管理、税务筹划、信托利益分配、服务采购、咨询服务、管家服务等。
从实操层面，家庭服务信托面临一系列机遇。对于客户来说，家庭服务信托符合人民财富日益积累以及资产配置、婚姻财产、代际传承等实际需要，有利于引导投资者树立长期投资理念，管理预期，获得合理回报。对于信托公司来说，家庭服务信托遵循信托制度发展需要，助力信托公司转型，重塑信托行业形象，打破行业“非标依赖”、“刚性兑付”和“风险事件”等刻板印象，实现“以账户为依据”、以“客户为中心”的金融服务理念，并为客户提供更为个性化和全面的服务，包括非金融服务和多元化的资产配置等，从而提高客户的满意度和忠诚度，增加资金的留存率。
但在实践中，家庭服务信托仍面临诸多挑战。首先，家庭服务信托业务的收入周期较长，投入相对较大，尚未形成清晰的商业模式，短期内无法达到盈亏平衡点；其次，家庭服务信托对IT建设与运营投入产出的平衡和可持续性提出了较高的要求，需要重塑线上流程、托管开户、反洗钱、流动性管理、收益分配和资产配置等环节的工作流程；再次，家庭服务信托不仅仅是投资理财服务，还需要做好资产配置之外的非金融服务，这就需要妥善管理各种基于家庭场景所配置的非金融服务/客户权益的品质，避免出现客户投诉或者纠纷，造成声誉风险；最后，家庭服务信托发展和外部渠道的合作息息相关，获得合作渠道的认可还需不断努力。
从发展层面，家庭服务信托应不断打造信托账户，提供“1+2+N”家庭服务信托服务体系，即打造一个信托账户，围绕客户财富需求，提供多种传承、保障等服务，持续优化多种服务能力。基于此，未来家庭服务信托可从四方面发力。一是强而有力的资产配置能力，是业务发展的基础。家庭服务信托对风险和收益的平衡、流动性和投资周期的匹配等均有非常严格的要求。从这个层面来看，家庭服务信托是养老第三支柱的一种有益补充。二是运营管理能力效能，是业务可持续发展的关键。家庭服务信托是一种长期财富管理产品，需要受托人具有持续的专业运营能力，不断提高金融科技服务能力。只有这样，才能不断提升管理水平，并依靠金融科技能力来降低家庭服务信托的管理成本。这也可能是很多信托公司对这项业务望而却步的一个原因。三是优选服务伙伴的能力，这是业务发展的广度。信托公司不可能在所有的领域里实现垂直专业化，不管是家族信托还是家庭服务信托都应该有平台思路，优选服务伙伴，如养老院、律师、税务师、会计师等，实现强强合作、优势互补、能力叠加。四是长久的耐心，这是业务发展的深度。家庭服务信托业务需要耐心，短期看，投入大、收入少，需要不断培育客户，建立服务团队，树立品牌，持续优化信息系统，做时间的“朋友”。
坚守受托人定位 华宝信托加速探索业务转型新路径
来源：中国证券网 马嘉悦2023-11-23
今年以来，随着信托业三分类新规（《关于规范信托公司信托业务分类的通知》）落地，信托业转型不断深入。华宝信托向记者透露，公司正在加速探索业务转型新路径。
据悉，在产品端，华宝信托不断提高主动管理能力，打造有梯度的标品产品体系，全面开发产品线，完善产品发行机制。与此同时，华宝信托还重点打造固收及固收+标品布局，截至今年三季度末，其固收及固收+产品规模较年初增长35%。在服务端，华宝信托巩固和发展特色化、规模化的资产服务信托业务，重点推进薪酬福利业务、家族信托业务、特殊资产信托服务等，扩展服务信托场景。截至10月末，该公司家族信托及保险金信托规模已超440亿元，薪酬福利服务信托与境外证券服务信托规模稳定。
在服务实体经济方面，华宝信托表示，公司一方面充分发挥信托的功能优势和制度优势，坚定探索供应链金融服务。截至10月末，公司生态圈供应链金融规模超700亿元；另一方面，公司加快数智化转型建设，推进科技赋能金融深入发展，满足人民群众的财富管理和传承需求，拓宽居民收入渠道，为推动共同富裕作出贡献。
兴业信托：深耕服务信托，双重功能创新风险化解路径