11月25日，中国经济信息社携手重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会主办的“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”，在重庆江北嘴隆重开幕。上海国际信托副总经理叶力俭在论坛上发表主题演讲时表示，我国财富管理市场未来发展空间巨大，财富管理市场产业链已初步形成，机构定位与专业化分工越发重要。信托具有财产隔离、他益分配、产品创设灵活和投向广泛的优势，信托账户可以成为具有我国特色的财富管理解决方案，构建财富管理生态圈。
中国的财富管理市场正处于向高质量转型发展阶段，居民财富的资产类别未来将从房地产向金融资产转移。居民财富管理的需求从以往追求较高产品收益率逐步转向注重财富的安全保值、财富规划、子女教育、养老规划、风险隔离、定向分配等功能。信托是具有风险隔离、传承分配的法定架构。未来发展资产管理业务首先要从财富管理的逻辑出发，先做好客户的财富规划，在资产隔离的前提下开展资产配置。
叶力俭表示，与银行、券商、基金、互联网财富的渠道和客户数量相比，信托整体客户群体较小。但是，信托在产品创设方面的灵活性是其他金融产品所不具备的。信托公司基于自身投资研究能力，可以内部创设产品，又可以外部引入产品，作为财富管理的底层的资产，更好地服务高质量财富管理发展的需要。
对于近期较热的家庭服务信托，叶力俭表示，信托公司在财富管理转型发展过程中，以家庭为单位提供多功能的账户服务，正在受到越来越多投资者的认可。信托三分类颁布以来，各类金融机构都十分认同家庭服务信托的制度基础、特色价值和业务逻辑，基于特定场景为客户提供包括财产隔离、财富传承、资产配置的金融和非金融家庭财富综合解决方案，是金融供给的有效创新，上海国际信托与同业金融机构建立了广泛而深度的合作。
以银行、券商与信托公司的合作模式为例，家庭服务信托的资产配置层是个开放的精品货架平台，既有单资产类别产品，也有多资产的组合投资类产品；既可以是自己主动管理，也可以是外部优质产品或基金投顾的引入；既有低风险的产品，也有风险较高的金融产品。“我们希望提供有效的信托架构，发挥信托制度优势，帮助客户家庭财产实现隔离和传承；希望打造一种客户端和资产端都是开放型的业务模式，能够为客户实现风险适配的买方投顾服务，寻求中国家庭财富的稳健增值，为中国资本市场跟金融市场提供长期稳定的资金来源和资金渠道。”叶力俭表示。
