近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，利用虚拟货币洗钱案件高发频发，扰乱了经济金融秩序，滋生了非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。今天就带大家了解虚拟货币知识，警惕利用虚拟货币洗钱陷阱，提高反洗钱意识，防范洗钱风险！
01
虚拟货币的概念和特点
虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。
虚拟货币不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用，如比特币、莱特币、狗狗币等。
虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。
开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，违反有关法律法规，并涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。
虚拟货币易被利用于洗钱等违法犯罪活动。
虚拟货币无真实价值支撑，具有匿名性、追踪难、全球流通性、交易便捷性、持有方式的多样性等特点，价格极易被操纵，具有较高的洗钱风险。
02
我国涉虚拟货币案件概况
虚拟货币在各类型犯罪中扮演不同的角色，如诈骗类犯罪、非法集资类犯罪以及传销类犯罪中，虚拟货币往往是行为人用以诈骗或集资的噱头，而在赌博类犯罪及洗钱罪中，虚拟货币往往以货币或资金形式存在作为收益或掩饰收益的方法。
据公安部第三研究所信息网络安全公安部重点实验室及欧科云链研究院统计数据显示，洗钱、诈骗、传销、赌博是2022年最常见的四种虚拟货币犯罪形式，其中54.72%的虚拟货币犯罪与洗钱相关。另据不完全统计，超过60%的电信诈骗资金通过虚拟货币“洗白”。
依中国裁判文书网数据，截至2023年7月19日，共有7948篇文书涉及“虚拟货币”，其中刑事案由的有3078篇，明显可见，近年来涉虚拟货币刑事案件呈现出逐年上升的趋势。
03
利用虚拟货币洗钱案例 ——
“虚拟货币第一案”，涉案金额达4000亿元
2021年6月，熊某在看到同事用手机玩棋牌游戏，充值100元就能赢得数千元后，马上下载同款游戏，很快也赢了一笔钱。之后，他赌注越下越大，赢钱概率却越来越低，最终，输了10万余元。7月28日，熊某向湖北省荆门市沙洋县公安局纪山派出所报案。
随着案件的深入调查，专案组发现这起网络赌博案涉案流水金额达4000亿元，涉案人员有5万多人，资金洗钱方式使用了虚拟货币。随后，专案组即与该虚拟货币发行机构进行对接，冻结涉案虚拟货币账户，避免了账户中价值1.6亿美元(约人民币10亿余元)的涉案虚拟货币流入犯罪团伙手中。此外，犯罪团伙还采用线上游戏豆充值、传统银行卡批量流转、第四方支付平台沉淀方式，将涉赌资金乔装打扮、反复流转，极具隐蔽性。
2021年12月至2022年4月，专案组民警先后赶赴福建、四川、广西、河南等地展开抓捕行动，陆续摧毁14个相关团伙，抓获嫌疑人130余人，扣押涉案电脑和手机300余部、涉案手机卡、银行卡200张、点钞机和POS机18台。
2022年10月，沙洋县人民法院作出判决，对部分冻结的虚拟货币依法没收。该案成为全国首例经法院判决没收的“虚拟货币第一案”。
04
温馨提示
1、增强风险意识，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产及权益受损。
2、树立正确投资观念，不轻信高额收益、高额回报等宣传，选择正规的渠道进行投资理财。
3、珍惜个人银行账户，不用于虚拟货币账户充值和提现，购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，防止违法使用和个人信息泄露。
4、发现利用虚拟货币进行洗钱的可疑行为，及时向公安机关报告违法犯罪线索。
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