财富管理服务信托被列为资产服务信托的第一业务类型，凸显了其对信托公司转型发展的重要性。2023年，面对新起点、新征程，光大信托始终坚守金融工作的政治性、人民性，坚定不移地走中国特色金融发展之路，紧紧围绕信托业务“三分类”部署方向，积极布局、加大财富管理业务的发展。截至目前，光大信托财富管理业务稳中有进、特色彰显，全力打造风险控制、资产配置、产品创新三大支柱，不断提高防范化解金融风险能力、多元化资产配置能力和专业研究能力，进一步提升公司在财富管理领域的核心竞争力。
此外，光大信托始终秉持“客户至上”的服务理念，持续完善客户服务体系建设，在给予客户专业金融服务的同时，优化高端权益服务品质，满足客户多元化、深层次的服务需求，切实提升客户服务体验。
01
开拓银信合作新渠道
2023年初，光大信托与光大银行私人银行合作落地国内首单银信合作身心障碍服务信托，打破了国内私人银行在身心障碍服务信托领域的空白，为国内特殊需要人士的终身照护问题提供了创新性的解决方案。本产品将光大信托与光大银行各自行业优势及集团资源有效结合，进一步完善了特殊家庭客户金融服务内容，也为银信合作模式开拓出了一片新的蓝海。
02
保险金信托的新实践
3月，光大信托携手兄弟单位光大永明人寿以“为爱守护 与光同行”为主题，在行业内率先推出针对心智障碍群体的保险金信托。通过保险+信托的模式，委托人可以分期缴纳保险产品，进一步降低前期资金占用压力，同时利用保险杠杆的优势，催生更大金额的保额，让特殊家庭可以更加容易达到特需信托设立门槛。此外，信托可以利用制度优势为客户提供事务管理服务，更有效地实现资产隔离和财富保障，弥补保险只赔付资金、无法为心智障碍孩子管理资金的服务空白。
03
客户活动圆满举行
2023年，光大信托积极组织开展了多场客户活动，内容包含总部行、公益慈善、子女教育、产品路演、家族传承、沙龙体验等，活动类型丰富，活动内容充实，吸引了不同行业的高净值家庭积极参与。通过为投资者朋友们打造内容多元、形式多样的线下活动，能够进一步加深客户对光大信托的认知和信任，拉近彼此之间的距离，更好地满足客户多样化的需求，促进了双方的深入交流沟通，加深了客户对光大信托的进一步了解和信任，展现出了光大信托对客户的关注和关怀。
04
拟推遗产追加服务信托
光大信托家族办公室经过了两年的酝酿，走访、调研了中华遗嘱库、多家公证处、监护中心等机构，与国内外法律专家进行了深入研讨，了解日本、韩国的遗产追加功能信托的历史发展和现状，并追随着客户的需求，在满足客户心愿的道路上不断探索，不断调整、完善，终将于今年推出遗产追加服务信托。光大信托拟推出的遗产追加服务信托，不仅包含了对生前财产的管理运用，也包含了对遗产的管理、分配、运用，并通过支付和分配功能为受益人提供生活保障、医疗、教育等方面的服务。
05
荣获创新优秀案例
10月17日，光大信托凭借在家族财富管理领域的创新实践和卓越表现，荣获《银行家》杂志社“2023年度银行家家族信托管理创新优秀案例”奖。光大信托具备齐全的家族财富产品体系，家族业务能够提供股权、债权、资产运作、跨境资产配置等深度金融服务，既可以满足中产家庭集约式财富管理与规划需求，也能够满足高净值家庭金融服务和家庭事务综合服务需求，还可以为超高净值家族提供定制化解决方案，帮助客户实现财富保值增值、财产规划、财富保护传承、家庭成员保障及公益慈善等多样化目的。
06
获得多项荣誉称号
2023年伊始，光大信托凭借在财富管理方面的卓越表现，在金融界主办的领航中国“金智奖”年度评选中荣获2022年度“杰出财富管理奖”。
6月，光大信托凭借卓越的财富管理能力，在“2023第三届资产管理与财富管理行业金誉奖评选”活动中，荣获“卓越财富管理能力信托公司”奖。
12月，光大信托凭借在财富管理领域的创新实践和卓越表现，荣膺“年度卓越财富管理机构”奖项。
07
爱之光·青少年眼健康项目
顺利开启
12月，光大信托汇同爱之光·母爱专项基金志愿者团队共赴辽宁省铁岭市新台子镇八里庄小学，开启爱之光·青少年眼健康项目。此次活动捐赠的是护眼健康包，能有效缓解眼部疲劳，对保护视力有着非常好的作用。光大信托在实现自身稳定发展的同时，也在积极地践行社会责任，特别是高度重视和大力支持公益事业，把扶贫帮困和爱心奉献作为精神文明建设的重要工作，并积极参与社会公益活动，以实际行动彰显履行社会责任的担当与情怀。
回望2023年，光大信托始终秉承“稳字当头、稳中求进、进中求优”的总体目标，财富管理业务以客户为中心、以政策为导向，以管理为手段，以家族信托为本源，坚决执行公司党委战略决策要求，坚定转型信心，为广大高净值客户、企业类客户搭建综合性金融服务平台，财富核心功能和业务愈渐清晰，主动管理类产品发行规模逐年攀升。
未来，光大信托将始终坚持党的领导，落实好中央经济工作会议和中央金融工作会议决策部署，坚持稳中求进工作总基调，继续以服务国家战略和服务实体经济为己任，积极践行可持续发展理念，持续打造财富管理的品牌特色和竞争优势，不断推动财富管理业务专业化、精细化发展，助力开创行业高质量发展新局面，完整、准确、全面贯彻新发展理念，更高效服务实体经济和满足人民美好生活需要，打造具有中国式现代化特色的信托公司。