生活中看似寻常的行为，也可能隐藏着洗钱套路，本文通过两种新型洗钱手段的案例，提醒公众不要轻易被眼前的利益蛊惑，务必要提高警惕，远离洗钱犯罪。
01
了解洗钱行为
什么是洗钱犯罪?
洗钱犯罪是为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，实施下列行为之一：
提供资金账户
将财产转换为现金、金融票据、有价证券
通过转账或者其他支付结算方式转移资金
跨境转移资产
以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质
02
关注新型洗钱手段
案例一、直播打赏再返现，竟然洗钱1亿元?
2022年6月，警方在侦查一起集资诈骗案的过程中，发现非法募集的资金被用于在某网络直播平台充值打赏主播，主播扣除部分佣金后返还打赏资金，资金量接近1亿元。通过直播打赏的方式，掩饰、隐瞒集资诈骗资金来源，其行为已构成洗钱罪。
案例二、数字人民币收款再取现，“瞒天过海”洗钱
2023年9月，警方发现以袁某为首的洗钱犯罪团队，将境外诈骗集团的诈骗资金打入多家烟酒店数字人民币商户账号后，然后在现场指使店铺老板提现、取款。通过数字人民币收款账户为境外诈骗集团提供洗钱帮助，已构成洗钱罪。
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防范洗钱五不要
不要出租、出借自己的身份证件。
不要出售、出租、出借自己的银行卡和账户。
不要随意为他人代办金融业务。
不要替他人携带现金、无记名有价证券出入境。
不要参与提供或使用非法金融业务。
（本文内容来源于：北京反洗钱研究）