转自：中国信托业协会
随着中国家庭财富规模的快速积累和财富理念的不断深化，财富管理需求日益旺盛。2023年6月，信托分类改革正式拉开序幕，信托行业的转型方向和业务定位更加明确。其中，家庭服务信托作为兼具政治性、人民性、普惠性的创新财富管理信托工具，具备回归信托本源特征以及服务更广大人民群众的业务基础，在市场需求和行业转型的双重驱动下，成为多家信托公司的布局重点和展业抓手。然而，由于行业实践周期较短，目前业内尚未对这一创新业务形成系统性的总结和研究。在此背景下，由中建投信托发起、中顺易共同出品、普益标准参与研究的业内首部《中国家庭服务信托白皮书》正式发布。
白皮书通过三大篇章、七个章节的论述与研究，系统地梳理了中国家庭的演变路径，创新性的将中产家庭作为主要研究对象，通过结构现状、梳理矛盾、精准调研，深挖中国家庭的财富管理需求，并对家庭服务信托的业务模式、系统建设、法律问题、行业实践进行研究，以期为中国家庭提供更全面的财富管理理念，为机构同业提供有价值的展业参考意见。
为帮助广大读者快速了解白皮书完整版中的核心内容和精要，我们特别汇编制作了精编版，并将分三期向大家呈现。如对完整版有兴趣的机构或客户，可将您的联系方式发送至中建投信托家庭服务信托中心公共邮箱：[email protected]，我们将尽快与您取得联系。
核心亮点
真实调研雕刻需求画像：线上+线下调研结合，有效获取1000个家庭情况和数据，更真实地刻画中国家庭画像，了解中国家庭需求。
篇章概要
《中国家庭服务信托白皮书（2023-2024）》中篇由家庭服务信托客群画像、家庭服务信托应用场景与业务模式两部分内容构成。
家庭服务信托客群画像：围绕基础画像、财富画像及需求画像，开展专项调研，弥补市场上对于中产家庭这一庞大群体的画像缺口。在婚姻、子女、传承、养老、医疗、资产配置等各个方面深挖中国家庭需求，总结出“子女、婚姻和养老是中国家庭关注的核心”“缺乏专业机构指导成无明确传承规划的主要原因”等多个中国家庭相关的调研结论。
家庭服务信托应用场景与业务模式：应用场景方面，从婚姻场景、子女场景、养老场景、资产配置四大场景入手，结合调研所得结论，通过案例形式阐述家庭服务信托的解决方案。业务模式方面，从投资决策模式、资产配置模式、客户来源模式、信托账户模式四个维度，对目前家庭服务信托的展业模式进行辨析，总结不同展业模式的差异性优势。
