转自：中国信托业协会
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一、银行、信托、保险机构“竞技”：加大金融产品和养老产业联动 合作共赢服务养老金融大市场
二、“金融向善”形式扩容，慈善信托备案规模已近80亿元
三、探索公益慈善新模式，“兴业建国健康慈善信托”在沪签约成立
四、携手并进，共创知识产权信托新篇章国家知识产权运营（上海）国际服务平台与陆家嘴信托签订战略合作协议
五、陕西省国际信托：前三季度实现净利9.34亿元，同比增长12.28%
银行、信托、保险机构“竞技”：加大金融产品和养老产业联动 合作共赢服务养老金融大市场
来源：每日经济新闻 涂颖浩2024-10-14
在老龄化加剧的时代大背景下，如何规划养老生活成了整个社会的重要议题。近年来，银行、信托、保险机构同台“竞技”，加码在养老金融领域的布局。
10月13日，在上海资产管理协会主办、中信银行上海分行承办、永赢基金协办的“全球资产管理中心上海国际活动周2024——财富管理与养老金融论坛”上，围绕“金融与科技共建美好银发生活”主题，多位来自银行、信托、保险机构的养老金融领域的负责人共同探讨了对养老金融的趋势和解法。
上海信托投资研究总部副总经理付宇翔表示，在养老金融领域，银行的客户资源是最庞大的，保险公司、公募基金、券商在投资管理领域领先，而信托特色化的法律制度安排可以与其他金融机构形成一个有效的互补，共同服务好养老金融市场的大文章。
大型保险、银行集团布局养老金融生态圈
“在长寿时代背景下，对健康和医疗的需求也在不断旺盛。长寿时代也呼唤来了财富的时代，中国居民财富70%集中在房地产，这种情况下如何为更长寿的人生进行筹资规划，这是我们需要面对的问题。”泰康保险集团战略发展部一级处经理马瑛表示，养老产业过去几年是普惠性养老机构占据主流，但是近年来保险公司也拉动市场化养老机构床位数持续增长，成为养老产业主力军。
“保险资金久期长，具有长周期、跨周期属性，和养老产业天然契合。”马瑛表示，泰康从2007年开始就战略性布局养老产业金融，目前在泰康之家养老社区实现了全国化、网络化的布局。
加码养老产业布局的还有银行集团。谈及养老金融布局，中信银行上海分行副行长陈君表示，依托中信集团养老金融全牌照的优势，包括中信兴业产业子公司的养老资源，第一，创新探索养老社区和医疗健康生态圈的建设，开展相关企业的合作，丰富居民非金融养老需求；第二，加大养老产业和金融产品的联动；第三，加强推动和养老产业链企业在结算投资以及融资方面的多元化合作，探索形成金融+产业的特色，内外双循环的养老金融生态圈。
“养老金融是一个跨周期、跨机构、跨产品、跨渠道的综合业务体系。”中信银行总行养老金融处处长颜燕表示，为了整个开展业务之间的联动，中信金控集团层面成立了养老金融工作室，围绕着个人客户和养老产业全生命周期需求，在养老金融、养老服务金融以及养老产业金融三大领域统筹发力。
“养老金融解决的是居民的制度性安排的制度化保障，养老服务金融为Z世代、中生代、银发代全量客户金融创造很好的服务条件，养老产业金融在支持养老事业的同时也为金融机构的投融资业务创造了新的需求和新的可能。”颜燕表示。
发挥优势，合作共赢服务养老金融大市场
我国养老保险体系包括三大支柱——第一支柱基本养老保险，第二支柱即企业年金、职业年金，第三支柱包括2022年11月启动的个人养老金、其他个人养老金融产品。付宇翔表示，“站在金融机构的角度，我们更关注第二支柱和第三支柱，尤其是第三支柱，现在产品很多了，但是特色化或者差异化并不是很明显，很多市场化产品还是没有税延机制，影响到第三支柱发展的空间。”
“在养老金融领域，确定自己定位很重要。”在付宇翔看来，毫无疑问，信托有资产隔离、财产多元的优势，无论第二支柱，还是三支柱的个人养老金账户，本质上是信托的架构，涵盖了委托人、受托人、受益人，信托在养老领域也可以积极探索发挥更多作用。
在其看来，以往，保险公司和银行作了很多“以房养老”的探索，但是规模都做得不大，如果把房子给了保险公司，对金融机构来说敞口很大。而信托是唯一一个可以承载非金融资产的，把房子这类资产装到信托里面，通过信托财产和银行、保险机构以及康养机构和房子的关系建立了一个非常好的互动关系。银行给这些康养公司授信，康养公司对信托里面的财产进行管理、服务。“以房养老的空间对于信托来说是很大的，也会带动同业金融机构有更多新的合作空间和业务模式的诞生。”付宇翔表示。
“养老产业金融是一个重要的模式，但是当前养老真正距离老年人集中入住还有一定的时间。”付宇翔表示，对于做CCRC社区的保险机构来说，大量资金投入，回报率还是有提升空间的。这个过程中，信托一方面可以积极参与到保险公司的股权投资、债权投资，更为重要的是可以通过ABS功能把底层资产盘活，给保险资金更好的投资收益率，这也是信托与各家金融机构积极探索和推动的模式。
此外，把信托制度和养老金保险制度充分联合在一起，更好地服务养老金融机构，也是信托能和各类金融非常有效互补的业务模式。
“金融向善”形式扩容，慈善信托备案规模已近80亿元
来源：界面新闻 邹文榕2024-10-14
2024年以来，慈善中国网新增备案慈善信托财产规模14.28亿元，已超2023全年新增数据。
信托三分类实施以来，信托公司逐渐向资产服务信托、资产管理信托以及公益慈善信托三大本源业态回归。
其中，因公益慈善信托可实现法律赋予的专属业务，越来越多的信托公司正借道公益慈善信托打造自身具有差异化、特色化的商业发展模式。
10月11日，光大信托通过公司发起成立的浙江光信公益基金会捐助了92万元支持敦煌莫高窟保护，根据洞窟实际情况安装照明装置、环境监测设备、空气净化装置等。
据了解，光大信托是业内为数不多的以自有资金设立公益基金会的信托公司，当前已形成“信托+基金会双轮驱动”创新运作模式。
光大信托慈善办负责人曾庆斌介绍，通过“基金会+慈善信托”组合拳方式，既能够充分发挥信托的制度优势，又能调动更多社会力量，激发社会各界对传统文化的热爱与尊重。
按照定义，慈善信托是指委托人基于慈善目的，依法将其财产委托给受托人，由受托人按照委托人意愿以受托人名义进行管理和处分而开展的一种慈善活动。
国内慈善信托业务以2016年首部《慈善法》的正式施行为起点，目前已历经8个发展年头，成为了慈善机构、金融机构及社会公众参与慈善事业的重要渠道。
慈善中国网披露，截至10月12日，2024年已备案登记累计2045条慈善信托数据，财产总规模共79.48亿元。其中，年内新增备案390单；新增备案规模14.28亿元，新增规模已超2023全年数据。
2023年，慈善中国网备案的慈善信托新增备案数为454单，新增财产规模12.77亿元；2022年为292单，备案规模11.40亿元；2021年为245单，规模6.47亿元。
作为一种新兴的慈善模式，慈善信托兼具慈善事务管理和金融服务双重属性，有着其他慈善参与方式无可比拟的优势。
据曾庆斌介绍，与传统公益慈善模式相比，慈善信托具有独立账户运作，专款专用、安全独立；委托人参与度高，以及存续时间长等优点。
“例如，直接赠与/公益捐赠通常为一次性行为，不具备持续性；设立专项基金需根据慈善组织支出比例及管理费等各项要求执行，灵活度低；基金会设立有较高的门槛及及运行成本。”曾庆斌解释到，“慈善信托设立成本较低，委托人只需支付信托报酬，但通过信托公司对慈善资金进行管理，还能实现资产的保值增值。”
与此同时，公益慈善信托还可促进财富管理业务、家族信托业务发展。
中国信托业协会近年发布的多份信托业专题研究报告就指出，由于慈善信托营利性不强，与营利性较好的家族信托搭配，能撬动更多资金、发挥更大慈善功能。
本次活动中，光大信托财富管理部负责人潘志超也介绍到，信托公司可依据客户需求，将家族信托、慈善信托、公益基金会统筹起来定制设计，为客户实现财富传承和保护的同时，实现精神财富的传承。
“目前，光大信托服务的机构客户已达到500家，服务的家族客户也在500户以上。”据潘志超透露。
据了解，2016年9月《慈善法》正式颁布实施以来，光大信托已累计备案慈善信托数量196单，备案规模超8.85亿元，分列行业第二、第三。公司于2019年3月成立了慈善信托办公室，并在2024年6月升级为公司一级部门。期间，公司积极探索慈善业务多元路径，发展出传统资金为主，实物类、受益权类、本金永续类为辅的多元化的慈善信托资产模式。
探索公益慈善新模式，“兴业建国健康慈善信托”在沪签约成立
来源：证券时报网2024-10-14
10月9日，“兴业建国健康慈善信托”签约仪式在沪举行。兴业银行上海分行和兴业信托携手合作，首次以慈善信托的形式实现客户“捐赠股权，并以分红收益持续支持公益慈善事业”的美好愿景。
活动现场，委托人开能健康科技集团股份有限公司董事长瞿建国，兴业国际信托有限公司党委书记、董事长郑志明（受托人代表），兴业银行上海分行党委书记、行长柯楷（保管人代表）共同签署“兴业信托·兴业建国健康慈善信托备忘录”。据悉，兴业建国健康慈善信托项目预计总规模为3500万元，是2024年由个人委托人设立的慈善信托项目中规模较大，影响力较广的项目之一。
据介绍，委托人瞿建国先生长期致力于“创业奋斗”和“慈善奉献”。瞿建国先生在创业方面，不断创新探索，先后创立申华实业、开能健康两家上市公司；2014年起投身生命细胞产业，创办原能细胞科技集团。瞿建国先生在慈善方面，多次率先垂范，1993年发起创立的上海市建国社会公益基金会，是国内首家个人捐资成立的非公募基金会。近年来，瞿建国先生先后向上海市建国社会公益基金会、清华大学教育基金会、上海中医药大学教育发展基金会、上海健康医学院教育发展基金会等机构捐赠，用于资助经济困难的学生及学校教育事业发展。本次瞿建国先生以股权资产形成设立信托财产，并以股权分红收益持续支持慈善事业，是其实现企业家公益慈善情怀的又一次有益的尝试和积极的示范。
“慈善信托能够有效汇聚社会各界的爱心力量，借助专业化的管理和运作，确保善款发挥出最大的社会效益。”兴业银行上海分行党委书记、行长柯楷在致辞中指出，兴业建国健康慈善信托是兴业银行上海分行携手兴业信托开展的第一笔以“企业股权”形成信托财产的慈善信托，通过以企业分红作为慈善捐赠来源，探索可持续发展的慈善模式，同时也进一步响应和满足客户的社会责任需求，搭建慈善公益平台和渠道。
2024年9月5日是我国第九个“中华慈善日”，新修改的《中华人民共和国慈善法》于当天正式生效施行。兴业信托党委书记、董事长郑志明表示，在慈善信托架构中，账户可以独立管理，用途可以合同约定，财产运用管理形式更加丰富，可以在合法合规、公开透明的基础上满足委托人个性化的慈善需求，更有保障地达成慈善目的。此外，“金融+民政”的双监管制度和慈善信托监察人的引入，也增强了慈善信托的公信力。
“瞿建国先生及其发起的上海市建国社会公益基金会，多年来始终关注慈善事业发展，不忘公益初心，善举义名蜚声海内。这与兴业银行始终坚持金融向善、积极践行社会责任、增进民生福祉的发展宗旨不谋而合。”郑志明表示，兴业建国健康慈善信托项目的设立，既是探索运用慈善信托本源优势，赋能集团公益慈善事业发展的一次创新尝试，也为信托行业持续性开展创新型慈善业务打下了基础，为推动中国慈善事业可持续发展贡献了新的解题思路。
后续，兴业建国健康慈善信托项目将通过专业的“金融+慈善”的管理和运作，将资金精准持续投向乡村振兴、疾病救助、助学助老、生命科学、环保健康、扶贫帮困等领域，为改善受益人的生活条件、提升社会福利水平贡献力量。
携手并进，共创知识产权信托新篇章国家知识产权运营（上海）国际服务平台与陆家嘴信托签订战略合作协议
来源：国家知识产权国际运营上海平台2024-10-14
2024年10月12日，国家知识产权运营（上海）国际服务平台（以下简称“运营平台”）与陆家嘴国际信托有限公司（以下简称“陆家嘴信托”）正式签订了战略合作协议。运营平台总经理汤金林，陆家嘴信托党委书记崔斌参加签约仪式。此次合作旨在充分发挥双方在知识产权运营和金融信托领域的优势，共同推动知识产权与金融的深度结合，助力国家创新驱动发展战略。
运营平台是上海交易集团的知识产权板块，作为中国国家知识产权局正式认定的国家知识产权运营（上海）国际服务平台，致力于成为上海科创中心建设的重要基础设施、知识产权跨境交易的重要枢纽、以及国际知识产权金融创新的策源地。以国际化、市场化、专业化为宗旨，我们聚焦知识产权交易服务、金融创新、海外布局及维权、重点产业运营及基础服务等五项核心业务功能，构建以国际知识产权转移转化的交易定价、重点产业知识产权综合运营等能力为核心的知识产权生态圈。
陆家嘴信托是一家实力雄厚的金融信托机构，隶属于上海陆家嘴金融发展有限公司。公司秉承“专业化发展、差异化竞争、精细化管理、品牌化经营”的发展理念，致力于成为聚焦城市高质量发展和高品质生活的国内一流综合金融服务机构。其业务范围涵盖资产管理、资产服务、财富管理等，并积极布局资产证券化、股权投资、家族信托、慈善信托等创新业务。
此次合作，双方将紧扣服务科创企业这一核心目标，充分发挥运营平台在知识产权领域的专业优势和陆家嘴信托在金融领域的丰富经验，通过知识产权加信托的深度结合，为科创企业提供更加精准、高效、全面、定制化的服务。双方将共同探索知识产权风险处置信托、知识产权财产权信托、知识产权资产证券化信托等多元化信托产品，构建知识产权信托生态链，为创新驱动发展战略注入强劲动力。
双方表示，战略合作协议的签订，将进一步推动知识产权与信托的深度结合，为创新型企业提供更加全面、便捷的知识产权信托服务。同时，双方还将共同探索知识产权运营的新模式、新路径，为推动我国知识产权事业的快速发展贡献更多力量。
未来，双方将继续深化合作，共同推动知识产权与信托的深度结合，为我国创新驱动发展战略的实施提供更加有力的支持。同时，双方还将加强交流与合作，共同探索知识产权和信托领域的新机遇、新挑战，努力打造出更多具有示范意义的成功案例，为知识产权信托领域树立新的标杆，为服务科创企业、促进经济转型升级作出新的更大贡献。
此次战略合作协议的签订，标志着运营平台与陆家嘴信托的合作迈入了新的阶段。双方将携手共进，共同推动我国知识产权信托事业的快速发展，为创新型国家的建设贡献力量！
运营平台副总经理顾文倩及相关人员，陆家嘴信托副总经理马家顺、总经理助理王斐、战略业务部专业副总监贺嘉及相关人员参加签约仪式。
陕西省国际信托：前三季度实现净利9.34亿元，同比增长12.28%